Bayernfonds BestLife 3

Dreifach gute Startbedingungen mit 187 % Rückflüssen*

• Gut kombiniert: Zinsgarantie und Renditechance
  Attraktive Kombination der unterschiedlichen Lebensversicherungsmärkte in Deutschland, Großbritannien und Australien, die sich ideal mit ihren markttypischen Bedingungen ergänzen.
  
  • Deutsche Lebensversicherungspolicen werden aufgrund der hier geltenden Garantieverzinsung als stabil und relativ unabhängig von konjunkturellen Marktschwankungen angesehen.
  
  • In Großbritannien – dem größten europäischen Markt für Lebensversicherungspolicen – oder in Australien investieren die Versicherungsgesellschaften stärker in börsennotierte Wertpapiere.
  
  
• Hohe Potenziale im Zweitmarkt
  Verstärktes Wachstum in den nächsten Jahren in den Zweitmärkten in Deutschland bzw. internationalen Märkten wird prognostiziert
  
  
  • Steigender Bekanntheitsgrad, d.h. mehr Versicherungsnehmer verkaufen zu attraktiveren Konditionen am Zweitmarkt
  
  
• Mit Zertifikaten chancen- und wachstumsorientiert investieren
  Profitieren von der wirtschaftlichen Wertentwicklung des für die Fondsgesellschaft zusammengestellten Portfolios aus deutschen, britischen und australischen Kapitallebens-versicherungen.Die Zertifikate bilden jeweils die Performance der zugrunde liegenden Lebensversicherungspolicen ab – unter Einbeziehung einer Fremdfinanzierung auf Ebene der Portfoliogesellschaft von anfänglich ca. 54 % einschließlich aller mit der Verwaltung der Gesellschaft und den anzukaufenden Portfolios verbundenen Kosten und Steuern.
  
  
• Klare Spielregeln für den Investmentprozess
  In jedem der drei Portfolios sind Lebensversicherungspolicen eines breiten Tarifspektrums mit unterschiedlichen Restlaufzeiten enthalten
  
  • Die Portfolios setzen sich aus Lebensversicherungspolicen unterschiedlicher Versicherungsgesellschaften zusammen
  
  • Die drei Währungen (Euro, britisches Pfund und australischer Dollar) in den Zielmärkten haben sich in den vergangenen fünf Jahren relativ stabil zueinander verhalten. Vorteil der nach unterschiedlichen Laufzeiten der Lebensversicherungspolicen gewichteten Struktur ist u.a. die relative Unabhängigkeit gegenüber kurzfristigen Irritationen im Markt
  
  Die Auswahl von Lebensversicherungspolicen verschiedener Versicherungsgesellschaften mit individuellen Laufzeiten sorgt damit für eine gewisse Diversifikation im Gesamtportfolio.
  
  

• Ergebnis der Beteiligung
  Mit Ablauf der geplanten Beteiligungsdauer werden
  im Rahmen des Fondskonzepts Kapitalrückflüsse (Ausschüttungen und Kapitalrückzahlung) von ca. 187 %*
  angestrebt. Dabei werden die geplanten Rückflüsse von 2011 –2018 mit ca. 10 % p. a. kalkuliert
  *Nach Kosten und vor individuellen, in Deutschland entstehenden Steuern, bezogen auf die Beteiligungssumme des Anlegers (ohne Agio).
  
  
  
• Die Initiatorin Real I.S.
  Die Real I.S. setzt mit dem vorliegenden geschlossenen Beteiligungsprodukt bereits das dritte Investment in der Assetklasse Zweitmarkt-Lebensversicherungspolicen.
  
  
• Das Beteiligungsangebot
  Das vorliegende Beteiligungsangebot bietet die Möglichkeit, sich an der Fondsgesellschaft „BestLife 3 International GmbH & Co. KG“ mittelbar als Treugeber zu beteiligen. Die Fondsgesellschaft investiert in eigens für sie durch eine Portfoliogesellschaft herausgegebene Zertifikate. Der Anleger profitiert indirekt von den wirtschaftlichen Nettorückflüssen eines exklusiv zusammengestellten Portfolios aus deutschen, britischen und australischen Lebensversicherungspolicen.
  
  
• Geplantes Fondsvolumen
  Das angestrebte Fondsvolumen der Fondsgesellschaft beträgt ca. EUR 44,35 Mio. zzgl. Agio.
  
  
• Beteiligungsdauer
  Die prognostizierte Beteiligungsdauer erstreckt sich über ca. 12 Jahre
  
  
• Besteuerung
  Der Einlösebetrag aus der Rückgabe der Zertifikate an die Portfoliogesellschaft unterliegt grundsätzlich, ab dem 01.01.2009, der neu eingeführten Abgeltungssteuer. Die Zinserträge aus der Anlage der Liquiditätsreserve stellen Einkünfte aus Kapitalvermögen dar und unterliegen ab 2009 ebenfalls der Abgeltungssteuer.
  
  
• Mindestzeichnungssumme
  Die Mindestbeteiligungssumme soll EUR 10.000 zzgl. 5 % Agio betragen.

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